2024炒外汇怎么玩？新手进行外汇保证金交易入门教学

您是否想要尝试全球最大的金融市场，每天有4万亿美金的交易机会？外汇投资就是您的选择！不管您是股票、基金、期货还是其他金融商品的投资者，您都可以轻松上手外汇投资，因为金融市场的基本面和技术面分析都是通用的。

外汇投资的方式有很多，您可以在国内或国外的外汇平台进行买卖，也可以在旅游或出差时兑换不同的货币。本文将为您介绍外汇投资的各种管道，并解析影响外汇汇率的重要因素。不论您是新手还是老手，本文的外汇投资教学都能让您掌握外汇投资的要领。从外汇小白到外汇专家，这一篇就够啦！

外汇市场是一个分散于全球各地用于交易不同货币的金融市场，允许企业和个人通过转换不同的货币来促进国际间的贸易和投资。外汇市场也是世界上最大、最活跃、最流动的金融市场，每天的交易量超过7兆美元。

1. 外汇交易就是一国货币与另一国货币进行交换。与其他金融市场不同，外汇市场没有具体地点，也没有中央交易所，而是通过银行、企业和个人间的电子网络进行交易。

2. 外汇交易的主要参与者包括各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、经纪人公司、自营商及大型跨国企业等。它们交易频繁，交易金额巨大，每笔交易均在几百万美元，甚至千万美元以上。

3. 外汇交易是以一种外币兑换成另一种外币，即买入一种货币组合中一种货币的同时卖出另一种货币的外汇交易方式。外汇市场上各种货币相互间的汇率波动频繁，且以货币对形式交易，比如欧元/美元或美元/日元。

4. 货币对左边的货币称为基础货币，右边的货币称为报价货币。外汇交易以合约方式进行，1手代表10万基础货币。例如：买进（做多）1手欧元/美金货币对，代表买进10万欧元，同时卖出价值10万欧元的美金。卖出（做空）1手欧元/美元货币对，代表卖出10万欧元，同时买进价值10万欧元的美金。

经济基本面

外汇交易就是看两国经济谁强谁弱，跟买卖股票一样，要先做好基本面分析，不过外汇的基本面是国家实力，不是公司。要判断一个国家的经济好坏，就要看它的经济数据，比如央行利率、通货膨胀、制造业和消费者信心指数等等。

通膨状况

通货膨胀率是衡量物价水准变动的重要指标，它直接影响到民众的生活品质和财富保值。如果通货膨胀率过高，物价就会急速上涨，消费者的购买力就会下降，货币的实际价值就会降低。相反地，如果通货膨胀率过低，物价就会缓慢上升，甚至出现通货紧缩的情况，消费者的购买力就会增加，货币的实际价值就会提高。

供需情况

在市场经济低迷的情况下，政府为了刺激经济活动，可能会采取量化宽松的政策，大幅增加货币发行量。然而，这种做法并不一定有效，反而可能导致通货膨胀，使得该国货币的购买力下降，也就是货币贬值。而当市场对某种货币有高度的信心和需求，并且大量购入该货币，那么该货币就会升值。

政府政策

外汇投资不仅要看汇率变动，还要关心外币所属国的政治经济动态，因为政府的政策立场会直接影响该国货币的升跌。我们建议投资人要密切追踪外币国的财政预算、利率调整、贸易情况等重要因素。以英国脱欧为例，当时英镑因为政治不确定性而大幅下挫1800 点，对外汇市场造成巨大冲击，这就是一个警惕的教训。

新闻引导

当媒体报导某国经济呈现增长趋势时，该国的货币就会受到投资者的青睐，因为这意味着该国的经济前景较为乐观，货币的购买力较为强劲。同时对该种货币需求量的上涨也会推升其价格。

外汇投资的优点有：

市场规模大，流动性高

外汇市场是全球最大的金融市场，每天的交易额超过5万亿美元，因此投资者可以随时进出市场，不用担心找不到买卖对手。

交易时间长，灵活方便

外汇市场是24小时不间断的交易，涵盖了亚洲、欧洲和美洲的主要金融中心，因此投资者可以根据自己的时间安排，选择最合适的交易时段。

交易成本低，收益高

外汇市场的交易成本主要是由买卖价差（spread）构成的，一般在0.1%以内，相比其他金融市场，如股票、期货等，要低得多。而且外汇市场可以使用杠杆（leverage），即只需支付一定比例的保证金（margin），就可以控制较大的资金，从而放大收益。

风险可控，策略多样

外汇市场的风险主要来自于汇率的波动，但投资者可以通过设置止损（stop loss）和止盈（take profit）等单子，来限制损失和保证利润。而且外汇市场可以进行多空双向交易，即可以买入一种货币，也可以卖出一种货币，从而适应不同的市场趋势。此外，外汇市场还有各种交易工具和策略，如现货、期货、选择权、掉期、套利、趋势、波动等，可以满足不同投资者的需求和风格。

市场较公平，不易受人操纵

BIS发布的最新报告显示，2019年全球外汇市场的交易规模达到了惊人的6.6兆美元。外汇市场是一个跨国、跨时区的市场，所有的交易资讯都是公开透明的，因此外汇市场具有高度的公平性，不易被操纵。

外汇投资的缺点有：

风险高

外汇市场的波动很大，受到许多因素的影响，如政治、经济、财政、货币政策等。如果判断错误或操作不当，可能会造成巨大的损失。

杠杆效应

外汇投资通常会使用杠杆，也就是借用资金来放大交易额度。杠杆可以增加收益，但也会增加风险，一旦市场反转，可能会面临爆仓的危险。

诈骗风险

外汇市场是一个场外市场，没有统一的监管机构，因此存在许多不法的交易商或平台，可能会骗走投资者的资金或个人资讯，或者提供不公平的交易条件和价格。

税务问题

外汇投资的税务规定因国家而异，投资者需要了解自己所在国家的税法，以及与其他国家的税务协定，避免产生双重课税或漏税的情况。

自主学习

外汇市场是一个需要自己独立思考和决策的领域。相比于股票市场，外汇市场缺乏专业的指导和咨询，交易者必须自己掌握外汇交易的技巧和策略。不幸的是，许多交易者在入门阶段就放弃了，因为他们没有足够的外汇交易知识，也没有正确的交易方法，导致了严重的资金损失。

即期外汇交易

这种管道是最基本的外汇交易方式，投资者直接到银行或外汇经纪商处购买或出售外汇现钞或电汇。即期外汇交易的优点是操作简单、成本低廉，但也存在风险较高的问题，例如可能存在假币、伪造货币等问题。

外汇基金

这种管道是指投资者通过购买境内或境外的外汇基金来参与外汇市场的波动。外汇基金的优点是可以分散风险、享受专业管理、选择多样，但也存在手续费较高、流动性较低、收益不稳定等问题。

外汇期货

这种管道是指投资者通过在期货交易所买卖以外汇为标的物的期货合约来进行外汇交易。外汇期货的优点是可以锁定汇率、规避风险、交易规范，但也存在价差较大、交易成本较高、流动性较差等问题。

外币定存

外币定存户是指在银行存入一笔固定金额的外币，并选择一个固定的存款期限，从而获得一定的利息收入。外币定存户的好处是，可以根据自己的需求，选择不同的外币和存款期限，银行提供的选择非常多。外币定存户的风险相对较低，因为即使汇率发生变化，也不会影响本金和利息的数额。外币定存户适合刚入门的外汇投资者，可以在保证本金安全的同时，体验外汇市场的变化。

外汇保证金交易

外汇保证金交易是一种高风险高报酬的投资策略。这种投资方式适合对市场有一定了解的投资者，因为它需要你能够灵敏地判断外币的涨跌趋势，并且能够承受波动的风险。

外汇保证金交易的优点是只需付出一定数额的保证金，就可以利用杠杆的效果，放大你的获利空间。并可以随时随地进行买卖，不受时间和地点的限制。还可以同时进行多种货币对的交易，多空双向操作，十分灵活。

举例来说，如果你预测欧元会对美元升值，你可以买进EUR/USD这个货币对，也就是用美元换取欧元。如果你预测欧元会对美元贬值，你可以卖出EUR/USD这个货币对，也就是用欧元换取美元。如果你的预测正确，你就可以从汇率的变动中赚取差价，但如果你的预测错误，你也可能在杠杆的作用下蒙受巨大损失。

许多新手外汇投资者亏损，究其根本是因为不能合理地使用杠杆和保证金。杠杆和保证金的双刃剑效应不容忽视。杠杆不仅能放大获利，也能放大亏损，甚至导致爆仓的风险。同时，杠杆也会放大投资者的情绪波动，使其更容易受到恐惧和贪婪的影响，从而做出不理性的决策。因此，在开始投资前，一定要进行系统的学习。

什么是杠杆？

杠杆是一种金融工具，可以让您以少量的保证金（或称按金）来控制较大的外汇合约价值。举例来说，如果您以1,000美元的保证金，以100倍的杠杆进行外汇交易，那么您就可以控制10万美元的外汇合约。这意味着您的交易利润或损失将根据10万美元的价值变动，而不是1,000美元。

使用杠杆交易的优点是可以提高您的资金效率，让您有机会获得更高的收益。同时，使用杠杆交易的风险也是相当高的，因为您可能会面临超过您的保证金的损失。因此，使用杠杆交易时，您必须谨慎管理您的风险，并设定合理的止损和止盈水平，以保护您的资金。

什么是外汇保证金？

外汇保证金是一种利用杠杆原理进行外汇交易的方式，投资者只需要支付一定比例的保证金，就可以控制较大的外汇合约，从而放大收益或损失。

外汇保证金的计算公式如下：

保证金=持仓量(手)∗合约大小/杠杆

举例来说，假设您想以1:100 的杠杆买入0.1 手EUR/USD，合约大小为10,000 美元，那么您需要支付的保证金为：

保证金=0.1∗10,000/100=100美元

如何操作杠杆和外汇保证金？

显而易见，外汇保证金交易利用杠杆原理，可以让投资人以小博大，但也可能面临巨额亏损的风险。因此，新手投资人在进行外汇保证金交易时，应该选择较低的杠杆比例，避免过度负债。即使是老手投资人，也应该控制杠杆在10:1以下，以维持交易的安全性。

此外，成功的外汇投资人都会有一套完善的交易策略，并根据市场的变化，适时调整交易的时机和频率，并在达成预期的收益后，及时止盈，果断离场。

如果您是外汇市场的新进者，建议您采取低杠杆、慢交易的方式，不要贪图一夜暴富，轻易使用高达1000:1的杠杆，否则可能会遭受无法挽回的损失。如果您想要学习外汇保证金交易的技巧，建议您先申请免费的模拟账户，体验真实的交易环境，但不需要承担真实的风险。

投资人在选择交易平台时，一定要选择有正规机构监管的平台进行交易。全球各个国家都有对交易商进行严格监管的政府机构，其中，比较知名的监管机构有：

• 澳洲证券与投资委员会(ASIC)

• 美国全国期货协会(NFA)

• 英国金融市场行为监管局(FCA)

• 欧盟金融工具市场管理(MiFID)

• 塞浦路斯证券和交易委员会(CySEC)等

XM平台是受到多国监管的外汇差价合约交易商。 XM的优势有0佣金，低点差，杠杆率从1至1000可选择，最小交易量低至0.01手等。平台上不仅可以交易超过80种外汇货币对，还可交易黄金、白银等贵金属，美股，股指，比特币等多种金融产品。 XM APP具备多种交易工具，如止损停利，追踪止损，即时交易讯号。

1. 外汇市场是一个受到多种因素影响的复杂市场。全球的政治局势、利率水平、股市表现、经济数据等，都会对外汇价格产生不同程度的冲击。此外，外汇市场的参与者也十分多元，从商业银行、投资银行、避险基金、政府机构，到跨国公司、个人投资者等，都在这个市场上进行交易，使得外汇市场具有高度的流动性和投资吸引力。因此，投资人必须密切关注各种新闻和事件，以掌握货币的走势。

2. 外汇杠杆投资是一种高风险高报酬的投资方式，它让您只需少量的本金，就能在外汇市场上进行大额的买卖。无论货币升值或贬值，您都有机会赚取差价（做多或做空）。这种双向交易的优势是，您可以在熊市中保住本金，也可以在市场波动剧烈时抓住机会。

3. 杠杆投资是一把双刃剑，它可以让您的收益和损失都成倍增加。要成为一位成功的投资者，您需要持续不断地学习和练习，并且在交易时要谨慎使用杠杆，避免过度负债。

4. 投资者要有一套清晰的交易计划并坚持执行，尽量避免随意更改交易策略。但也不能忽略灵活应变，要根据市场动态，及时调整外汇投资策略，抓住有利的机会，规避不利的风险。

5. 及时止盈止损是投资的重要原则，不可忽视。您必须事先确定进场和出场的价位，并坚持执行。比如说，如果您的目标是赚取20%的利润，那么一旦达到这个数字，就应该立即卖出，不要贪心，也不要犹豫。这样才能保住您的本金和利润，为下一次的投资做好准备。

6. 新手应从小手数（交易金额）开始外汇交易，不需要一开始就追求高额的收益，而是要先学习如何控制风险，建立自信。这样可以在保护本金的同时，累积实战的经验，减少心理压力。

7. 新手小白必须清楚了解外汇市场的风险，并利用模拟账户来熟悉外汇交易的过程。模拟账户可以让您尝试各种交易策略，增加您对外汇市场的认识。这样，您就可以在进入真实交易之前，降低损失的可能性。

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